Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có – JobsGO Blog

.Nhiều người luôn nghĩ rằng chỉ có các công ty, doanh nghiệp lớn mới cần một chuyên viên tư vấn tài chính. Tuy nhiên, trên thực tế, các cá nhân cũng rất cần lời khuyên từ họ. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân chính là người giúp đỡ những khách hàng cá nhân trong các vấn đề liên quan đến đầu tư và tiết kiệm tiền.

1. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì ?

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là người tư vấn tương hỗ và lên kế hoạch tài chính cho những cá nhân có nhu yếu. Các chuyên viên này sẽ đưa ra lời khuyên hoặc những kế hoạch dựa trên nhu yếu và những thông tin mà cá nhân đó cũng cấp. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thường thao tác tại :

• Ngân hàng
• Công ty tài chính
• Làm việc tự do

Các chuyên viên tư vấn tài chính là người có kiến thức về:

• Các lĩnh vực kinh tế
• Thuế, bảo hiểm
• Các vấn đề đầu tư như bất động sản, chứng khoán
• Các chương trình tiết kiệm, ngân hàng

Công việc này khác với nhân viên tư vấn tài chính nội bộ của một doanh nghiệp ở chỗ :

• Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân hoạt động đa lĩnh vực, đa kiến thức hơn
• Các chiến dịch thường ngắn hạn và với khoản tiền nhỏ hơn

Mức thu nhập của một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân có kinh nghiệm tay nghề rơi vào khoảng chừng 80.000 USD / năm. Khoản thu nhập này được tính theo :

• Hoa hồng phần trăm trên một dự án
• Hoặc tiền thù lao cộng với tiền hoa hồng

Nếu một chuyên viên làm việc tại các ngân hàng, công ty tài chính sẽ có thêm lương cứng dao động từ 7-30 triệu/tháng. Điều đó tùy thuộc vào cấp bậc và quy mô công ty. Để nắm rõ hơn về thị trường tuyển dụng vị trí này, các bạn có thể tham khảo tin tuyển dụng trên app tìm việc làm JobsGO.

>> Tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

2. Công việc của một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân ?

Một nhân viên tài chính cá nhân sẽ chịu nghĩa vụ và trách nhiệm trao đổi thông tin với người mua để lên kế hoạch cho tiềm năng mà người mua mong ước. Các việc làm của một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân cơ bản như sau :

• Tiếp nhận và thẩm định các thông tin tài chính của khách hàng:
  Thông tin về tài sản, công nợ, bảo hiểm, thuế, dòng tiền,…
• Nắm bắt được mục tiêu tài chính mà khách hàng đang hướng tới
• Lên kế hoạch cho chương trình tài chính của khách hàng
• Thảo luận với khách hàng về kế hoạch đã lên; điều chỉnh kế hoạch cho phù hợp với nhu cầu của khách hàng
• Hỗ trợ khách hàng thực hiện kế hoạch tài chính

Khách hàng cá nhân khi tìm đến nhân viên cấp dưới tài chính thường có hai nhu yếu chính là góp vốn đầu tư hoặc tiết kiệm ngân sách và chi phí. Mỗi nhu yếu sẽ có một dạng kế hoạch khác nhau. Nhìn chung, nhân viên cấp dưới tư vấn tài chính cá nhân bên cạnh những yếu tố thuộc ngành nghề dịch vụ kinh tế tài chính sẽ cần có kỹ năng và kiến thức về luật, chủ trương, … Vì đây là những yếu tố mà người mua rất chăm sóc .

3. Các bằng cấp, kỹ năng cần có của một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân

Công việc nào cũng nhu yếu cả về kỹ năng cứng và cả những kỹ năng mềm thiết yếu. Một số nhu yếu cơ bản so với nhân viên tư vấn tài chính cá nhân gồm những bằng cấp, kỹ năng sau :

• Bằng cử nhân trở lên về các ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính, ngân hàng,…
• Chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,…
• Kiến thức luật cơ bản

Các kĩ năng cần có để thành nhân viên tư vấn tài chính cá nhân

Kỹ năng tiếp xúc tốt

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân tiếp tục phải gặp mặt và trao đổi thông tin với người mua. Khả năng tiếp xúc của họ biểu lộ ở việc :

• Lắng nghe và thấu hiểu khách hàng
• Tạo cho khách hàng một sự tin tưởng để học có thể chia sẻ những thông tin tài chính chi tiết nhất.

Khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tốt

Khách hàng sẽ đưa cho nhân viên tư vấn rất nhiều thông tin. Và trách nhiệm của bạn là tổng hợp và nghiên cứu và phân tích chính một cách logic nhất. Những thông tin sau khi được tổng hợp và logic sẽ là nền tảng để lập kế hoạch tài chính cho người mua

Khả năng phán đoán thị trường kinh tế tài chính nhạy bén

Công việc tư vấn là việc làm lên kế hoạch cho tương lai tài chính của người mua. Vậy nên nhân viên tài chính cần là một người nhạy bén với thị trường. Đặc biệt với những người mua có nhu yếu góp vốn đầu tư, họ cần một nhân viên hoàn toàn có thể đưa ra cho họ những lời khuyên “ sinh lời ” trong tương lai .

Khả năng suy luận thuyết phục

Đây là kỹ năng một nhân viên cần dùng khi diễn giải cho người mua về những kế hoạch mà mình đã lập nên. Đối với một nhân viên thao tác trong công ty tài chính, ngân hàng nhà nước, công ty bảo hiểm, … thì đây là kỹ năng bạn cần dùng để thuyết phục người mua sử dụng mẫu sản phẩm, dịch vụ của công ty .

Nhiệt tình, cẩn trọng và kiên trì

Tư vấn tài chính cũng là một mô hình dịch vụ. Vậy nên bạn không hề thiếu sự nhiệt tình chăm nom người mua. Một nhân viên cấp dưới cũng cần phải kiên trì và cẩn trọng khi tiếp xúc và tư vấn cho người mua .

4. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân có nhiều thời cơ việc làm không ?

Trong bối cảnh thị trường kinh tế ngày một mở rộng và nhiều thay đổi, nhu cầu được tư vấn tài chính cá nhân ngày một tăng lên. Các cá nhân hiện nay cũng ngày càng quan tâm nhiều đến các kế hoạch đầu tư làm giàu hoặc tiết kiệm với một số tiền vừa đủ. Nhưng họ không có nhiều kiến thức. Đó là lý do vì sao mọi người tìm đến chuyên viên để nhận tư vấn.

Bên cạnh đó, những công ty tài chính, ngân hàng nhà nước, bảo hiểm, … cũng Open ngày một nhiều. Họ đều tung ra phong phú mô hình mẫu sản phẩm dịch vụ. Đây là thị trường tạo ra nhiều thời cơ nghề nghiệp cho một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân. Sự cạnh tranh đối đầu giữa những công ty vừa là thời cơ, cũng là thử thách với những ứng viên ngành này :

• Yêu cầu dành cho họ ngày một cao
• Khách hàng ngày một dè chừng và khó tính hơn khi lựa chọn các sản phẩm dịch vụ tài chính.

Vậy nên trong quy trình thao tác, một nhân viên cần :

• Thường xuyên học tập và rèn luyện nâng cao kỹ năng cá nhân hơn
• Cũng như cần nắm bắt thông tin thị trường một cách nhanh nhạy hơn

Trên đây là bài viết ra mắt đến những bạn những thông tin cơ bản về một nhân viên tư vấn tài chính cá nhân. JobsGO mong rằng những thông tin trên sẽ giúp những bạn trẻ đang mong ước theo đuổi việc làm này :

• Có được cái nhìn tổng quan về công việc
• Lên kế hoạch định hướng cho công việc trong tương lai

Xem thêm: 10 kỹ năng bán hàng cần thiết mà mọi người bán nên có

Nguồn: JobsGO Blog

Source: https://migoda.vn
Category: Kỹ năng